四谷学院「ファイナンシャルプランナー講座」受講体験談

四谷学院「ファイナンシャルプランナー講座」受講体験談

ファイナンシャルプランナーを目指すことにしました!

当サイトを運営するにあたり、
もっともっと保険に対する専門的な知識を身に付けたい!
そんな思いが日に日に強くなっていきました。
そこで、2015年7月。

 

 

四谷学院の通信講座
「ファイナンシャルプランナー講座」に入学しました。

 

 

2016年5月の、「2級FP技能検定」受験をめざし、
これから学習を開始します。
そして、このサイトに、その様子を記録しておこうと思います。

 

 

なぜ四谷学院を選んだのか?

 

四谷学院を選んだ理由は下記の点です。

 

日本FP協会の認定研修であるため、
3級FP技能検定に合格していない場合でも、
「AFP認定研修(基本課程)」を修了することで、
2級FP技能検定の受検資格が得られる。

「2級ファイナンシャル・プランニング技能士」と「AFP」を
1つの試験で同時に取得することが可能。

6ヵ月の標準学習期間内に学習が完了しなくても
最長12ヵ月まで各種指導サービスが受けられる。

4人に3人が合格という高い合格率を誇る、
「55段階学習システム」。

 

「日本FP協会の認定研修」であることが最大の理由。
そして、「55段階学習システム」という勉強法が、
ゆとりを持ちながら、
余裕を持った受験スケジュールを組めそうだと思ったからです。

 

 

さて、教材が届きました。

 

 

 

開けてみます。

 

 

 

 

こんな感じです。

 

 

 

学習の手引きのスケジュールの立て方を参考にしながら、
グーグルカレンダーに、わたしなりのスケジュールを書き込んでみました。

 

 

 

さて、スケジュールにしたがって、まずはDVDを見ます。
1回分が15分〜20分といったところでしょうか?

 

 

 

そして、そのあと該当部分のテキストを読む。
重要だと思うところは、蛍光ペンでマークしました。
学生時代を思い出しますね。

 

 

 

次の日は、パソコンを使った演習トレーニングです。
これは、学習を始めるときにアプリケーションをインストールします。

 

 

 

学習を進めていくと、予定どおり進んでいるかがチェックできます。

 

 

 

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初めての添削課題提出

 

まずは、一つ目の科目「ライフプラン・リタイアメントプラン」の
学習が終了しました。
最後に添削課題を提出します。
これはマークシート形式の20問です。

 

 

 

実は、むずかしくって、ほとんど”なんとなく”な解答になってしまいました。
学習の仕方に問題があるのでしょうかね。。。
担任の先生に相談してみることにしました。
マークシートと一緒に、質問書も同封することにしました。

 

 

 

さて、提出です。
一つ目の科目を7月4日にはじめ、添削課題を8月11日に提出しました。
とりあえず一区切りです。

 

 

 

8月18日、1週間で添削課題が戻ってきました。
質問書に対しても、
丁寧にA4用紙2枚分お返事をいただきました。

 

 

 

この四谷学院のFP講座は、担任の先生が付くので、
これから、問い合わせや質問をしたときには、
いつも同じ先生が対応してくれます。
これも、良いですよね。

 

学習中、疑問点はメールでいつでも問い合わせ

 

学習を進めていく中で、
どうしても自分の力だけでは、理解できない部分がでてきたりします。
そのいうときには、いつでもメールで質問を受け付けてくれます。
実際にメールで問い合わせ、返事をいただいた時のキャプチャです。

 

 

 

ここまで学習してみて、
やはりなかなか難しいなぁというのが正直な感想ですね。
でも、私の場合、受験を5月に設定してあるので、
時間には余裕があります。
とりあえずは、このペースで学習を進め、
全て終わってから、何度も復習して頭に定着させていこうと思います。

 

提案書、かなり時間がかかりました。

 

3級FP技能検定に合格していない場合でも、
「AFP認定研修(基本課程)」を修了することで、
2級FP技能検定の受検資格が得られる。

 

 

これが、この講座を受講した理由であり、
個人的には、この講座の最大の難関が”提案書”の提出でした。

 

 

”提案書”の主な内容は下記のとおりです。

  1. プラン作成にあたって
  2. ご一家のプロフィール
  3. ご希望・プラン作成の目的
  4. ライフイベント表
  5. 現状のキャッシュフロー表
  6. 現在の年間収支と貯蓄残高の推移
  7. 現状の問題点
  8. 問題点に対する解決策
  9. 解決策導入の効果
  10. 解決策導入後のキャッシュフロー表
  11. 対策後の年間収支と貯蓄残高の推移

 

ただ、安心してください。
必要な情報や、提案書のサンプルはきちんと用意されています。
ですから、このサンプルに従い作成していくのですが、
とにかく私が大変だったのが、様々な計算です。

 

 

私が学生時代、数学がとても苦手だったので、
数字を見ると、それだけでちょっぴり拒否反応が出てしまうのです。
でも、今回はそんなことも言っていられないので、
とにかく忍耐で、サンプルを参考にしながら計算をしました。
それにしても時間がかかりましたね〜^^;

 

 

実は、今回の提案書作成にあたり、
私は、担当の先生に学習スケジュールの相談をしました。

 

 

普通であれば、
「不動産運用設計」のあと「相続・事業承継設計」の学習があり、
それらすべての課目が終了した時点で、
提案書作成に入るのが理想的なはずです。

 

 

しかし、2/25が提案書提出の締切日であることを考えると、
「相続・事業承継設計」の学習が終了してからでは、
提案書作成にかけられる時間がかなり少なくなってしまいます。
これがとても不安でした。

 

 

そこで、担当の先生に相談してみたところ、
「相続・事業承継設計」の学習を後回しにし、
先に提案書作成に入ってください、とのことでした。
ホットしました。
これで、時間に追われることなく、
落ち着いて作成ができると思ったからです。

 

 

しかし、この考えも少し甘いものでした。
物事って、手をつけてみて、初めてことの大変さに気づくってこと、
ありますよね。
予想はしていたものの、予想以上に様々な計算に手間取りました^^;

 

 

あくまで私の場合ですが、1/18に手を付け始めて、
ようやく提出までこぎつけたのが、2/9でした。
ほぼ3週間かかったことになります。
たしかに、毎日毎日たくさん時間を使えたわけではなく、
全く手を付けることのできなかった日もありますが、
途中、さすがにちょっぴり焦りました^^;

 

 

さて、提出ができましたが、評価によっては、
再提出ということもあるそうです。
とにかく、提出期限は2/25。
再提出であっても、2/25まで。

 

 

さてさて、評価はいかに・・・。

 

 

 

提案書の結果が届きました!

 

提案書提出から1週間半、やっと結果が届きました。
合格です^^

 

 

 

 

あぁ〜、よかった。。。
評価もとっても丁寧で、わかりやすいですね。
担任の先生からも、長いお手紙をいただきました。
さて、これで2級FP技能検定の受検資格が得られたことになります。

 

 

3月初旬までに、
残している「相続・事業承継設計」の学習と、添削課題を提出し、
2か月ほどかけて、今まで学習したことを復習し、
5月の本試験に挑みたいと思います。

 

 

とりあえず、第1関門突破!

 

 

頑張ろう!

 

P.S添削課題進捗状況

 

課目 提出日 返却日
ライフプラン・リタイアメントプラン 8/11 8/18
金融資産運用設計 9/25 10/1
リスクと保険 11/6 11/12
タックスプランニング 12/18 12/27
不動産運用設計 1/21 1/29
相続・事業承継設計 3/4 3/12
提案書 2/9 2/18

 

2級FP技能検定試験の申し込み完了と最後の添削課題提出

 

3月11日、
5月の行われる2級FP技能検定試験の申し込みを完了しました。
あと2か月、がんばります!

 

 

そして、3月4日に提出していた
最後の添削課題「相続・事業承継設計」が、
3月12日、無事に、返ってきました。

 

 

なんとか全ての課題を終了し、
2級FP技能検定の受検資格を得るための、提案書も合格。
あとは、おさらいと問題集を解くことに集中していきたいと思います。

 

 

過去問題集については、
四谷学院の通信講座サイトから日本FP協会のサイトにとんで、
ダウンロードすることができます。
でも、わたしは、少し外の世界も見てみたいと思いました。

 

 

一般書籍として販売されている問題集を2つ購入しました。

 

試験2か月前からの学習について

 

さぁ!問題集を解くぞ〜!

 

と意気込んではみたものの、
最初の科目の「ライフプラン・リタイアメントプラン」なんて、
勉強していたのは、半年以上前。
突然問題集なんて解けそうにないです^^;

 

 

というわけで、ここからしばらくは、
問題集を解く前に、
6課目のテキストをさらっと読み返すことにしました。

 

 

読み返してみると、さすがに、初めて読んだ時に比べれば、
案外内容は理解しているようです。
しかし、細かい数字、
例えば税率が何%だとか、
ある特例の必要要件が何歳から何歳まで可、とか、
あとは、国債利回りの計算式とか。

 

 

忘れてるよ〜。。。

 

 

しかし、ここであきらめるわけにはいかないので、
とにかく一通り、最後までテキストに目を通すことに集中!
普段の仕事を早めに切り上げて、
毎日1〜2時間をこの時間にあてました。

 

 

そして、試験ほぼ1か月前の4月25日。
初めて問題集に取り組み始めました。
まずはこれです。

 

 

 

 

みんなが欲しかった! FPの問題集 2級・AFP 2015-2016年

 

 

この問題集は、まず科目別に頻出項目の問題集が有り、
最後に、本試験問題(私の場合は、2015年1月試験)も
1回分(学科・実技)収載されています。

 

 

「本試験レベルの問題が解けなければ、合格もない!」
と謳っているように、必要最低十分といった内容だと感じました。
基本中の基本が網羅されています。

 

 

基礎を固める、試験の出題形式に慣れる、という点で、
1冊目の問題集として最適ではないでしょうか?

 

 

さて、この一つ目の問題集を解くのに、18日ほどかかりました。
もちろん、本試験問題分も含めてです。

 

 

この本試験問題は、
しっかり時間を計測し、試験本番を意識して臨みました。

 

 

まずは、「学科」120分。
これはなかなか忍耐ですね〜。
日本語を理解するのにかなり消耗します^^;
保険会社や証券会社にお勤めされているような方なら、
聞き慣れているキーワードばかりで、
そんなに苦にならないのかもしれませんが、
普段全く別のジャンルの仕事をしている私の場合、
まずは選択肢となっている4つの文章を理解する時点で、
かなり時間を要してしまいます。
問題を解く以前の問題です(笑)
そんなこんなで、
60問解くのに、制限時間まるまる2時間をぎりぎりまで使いました。
そして、答え合わせ、39点。
合格基準が36点以上ですから、なんとかセーフ。
しかし、正解した問題も、自信を持って答えをだしたわけではなく、
自分自身、自信を持って正解した問題は数えるほど。。。
まだまだこれからっ!

 

 

そして、「実技」90分。
こちらの方が、質問自体は理解しやすいのですが、
とにかく、計算問題が多い。
私の場合は、様々な計算公式がまだ知識として未定着なため、
結構ボロボロな結果となりました^^;
全体の半分も正解していないと思います。
(実技の配点は未公開なため、はっきりとした点数はわかりません)
そして、もうひとつの問題が時間です。
学科の60問に比べて40問だから、
制限時間90分も納得だと思っていたのですが、
いざと解いてみると、こちらも90分ぎりぎりになりました。
ぎりぎりというよりは、1,2分オーバーしていたかもしれません。
んん、、、まだまだこれからっ!

 

 

そして、次はこちらの問題集。

 

 

 

 

2016年5月試験をあてる TAC直前予想 FP技能士2級・AFP

 

 

「学科」問題が3回分と、「実技」問題1回分が収録されています。
そして、この問題集、とても、とても難しいです^^;
後から、アマゾンのレビューをのぞいてみたのですが、
こんな感じの感想が多かったです。

 

  • この問題集は難易度が高めに設定されている。
  • 問題のレベルは過去問よりもいくぶん難しめ。
  • この予想問題の得点で一喜一憂する必要はない。

 

私の得点はというと、
「学科1回目」34点
「学科2回目」32点
「学科3回目」28点
実技も同じような感じで半分くらいでしょうか?

 

 

やればやるほど点数が下がっていくという、
なんともモチベーションの下がる状況。。。
それも、すでに試験まで後3日^^;
でも、ここであきらめるわけにはいきません。
この問題集は難しいんです!

 

 

翌日、気持ちを切り替え、
前回の試験の過去問をダウンロードして
チャレンジしてみることにしました。
すると、「学科」は41点獲得。
まぁ合格ラインぎりぎりではありますが、昨日のことを考えると、
少しモチベーションが復活。
でも、「実技」はちょっと怪しいレベルです。。。

 

 

試験日の前日は土曜日ですから。
丸1日、模試三昧にすることを決意。

 

 

まずは、1つ目の問題集に収録されていた本試験問題を、
再度解いてみることにしました。
すると、「学科」で52点獲得。
成長してる!と自分に言い聞かせます。
「実技」に関しては採点はできないのですが、
感覚で7割弱というところでしょうか?
成長してる!と自分に言い聞かせます。

 

 

次に、ダウンロードした前回の試験の過去問を学科だけ。
こちらは53点。成長してる!

 

 

そして、最後に役立ったのが、2つ目の問題集、
「2016年5月試験をあてる TAC直前予想」に収録されていた、
計算ドリルです。

 

 

 

 

レビューで同じような感想を持たれた方もいらっしゃいましたが、
この計算ドリルがよくできているのです。
相続や不動産、医療費、6つの係数等々、
必要最低限の計算問題が収録されています。
この計算ドリルを満点解答できるようにしておくだけでも、
自信がつきますし、必ず役に立ちますのでお勧めです。

 

 

というわけで明日、試験に臨みます!
自分、成長してる!
最後はメンタルです。

 

 

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いざ!2級FP技能検定の会場へ

 

前日には、持ち物をきちんとチェックしてかばんに詰め込みました。
試験会場で机の上に出して良いものはこのぐらい。

 

 

 

 

これが最低限必要なもの。
電卓は、関数機能が付いているような高度なものは使用不可です。
私の場合は、会場に行ってNGだと言われるのは困るので、
念のため、四谷学院の担当の先生に、
メールで質問し、持ち込む電卓を決定しました。
この電卓です。

 

 

そして、念のため、同じような電卓を予備で詰め込みました。
それと、忘れてはいけないのが昼食です。
初めて行く会場だったので、
近くで昼食がとれるのかどうか、まったくわかりません。
グーグルマップで調べれば、いくつかのカフェはあるようですが、
午後のテストまで1時間ちょっとしか休憩できませんから、
いちばん安全な方法として、昼食は持参にすることにしました。
おなかもあまりいっぱいにしたくないし、
買い置きしておいても安全なものを選びました。
カロリーメイトのたぐいです。
それでも、折角のお昼ごはんですから、
一番美味しそうで、食べるのが楽しみになるものをチョイスしました^^
そして、飲み物。

 

 

最後に。ひとつだけテキストを持っていくことにしました。
こちらです。

 

 

 

 

これは、「2016年5月試験をあてる TAC直前予想」に別冊で付いています。
そして、メモができるページがあるので、
ここに、自分が忘れやすい項目の数字や公式を書き込みました。

 

 

 

 

会場へは、試験開始30分前には到着しました。
20分前には自分の席に座ることができるので、
それまでにトイレは済ませておきます。
そして、いざ試験開始!

 

 

2時間いっぱい全部使って、見直しも一通りできました。
3問ほど、見直し時に間違いに気づいて答えを変更しました。
やはり、見直しは大事ですね。

 

 

そして、お昼休憩は、テストで使った教室を開放していただけました。
教室に残ってお昼ごはんを食べていた方は、
4人ほどでしたので、静かでよかったです。
みなさん、テキストをチェックしながらのお昼ごはんです。

 

 

そして、午後、実技の試験。
さぁ、この試験が終われば、
昨日までのようなストレスからは解放されます。
実は、昨晩は、なかなか寝付けず、
3時間ほどの睡眠時間になってしまいました^^;
目を閉じると、次から次へと問題が浮かんでくるので、
その答えを導きだし、正解だと確信できるまで、
眠りにつくことができなかったのです。
今日はぐっすり眠れるぞ〜
よし、あと1時間半がんばろう!

 

 

試験開始から1時間経つと、
問題を解き終わった人は会場を出ることができます。
私の場合は、1時間経っても、まだあと1/3が白紙。
しかし、もう出ていく方がいるんですよね〜
一瞬びっくりしましたが、気にしない、気にしない。
制限時間ぎりぎりになることは模試で経験済みです。
慌てず、きちんと、1問づつ解いていきます。
そして、1時間半が経ち、全て終了。

 

 

終わりました〜。
思いのほか会場が熱く、
半そででジャケットという服装で大正解でした。
試験中は、半そでになって臨みました。
試験を受けた方の中には、長袖の方もいて、
とても熱そうでした。
暑さ寒さに気を取られぬよう、今後試験を受ける予定の方は、
調整のできる服装をされていくことをおすすめします。

 

 

そして、試験当日の夕方、「模範解答」が発表されました。
深呼吸をして、答え合わせを始めます。
ドキドキです。

 

 

 

 

結果、学科は46点。こちらは、クリアできた可能性が高いです!
そして、実技。こちらは配点が公表されないんですよね。
でも、感覚として6割以上は取れているのではないかと希望的観測^^

 

 

本当の結果は、6月29日に判明します。

 

ついに、合格発表

 

この日がやってまいりました。
学科はある程度自信があるのですが、問題は実技です。
そして、結果は、、、

 

完全合格!

 

あ〜終わった〜〜

 

 

よく頑張った、わたし!
そして、アドバイスをいただいた四谷学院の先生、
ありがとうございました^^

 

 

 

 

そして、これから「AFP」の登録を行おうと思います。
せっかく取得した2級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を、
意味のないお飾りにしないためにも、
今後も引き続き知識をブラッシュアップし続けて、
生きた資格として維持していきたいと思います。

 

 

この2級FP技能検定を受けるにあたり、
とても心強かったサイトとメルマガがあります。
こちらのサイトで、左上のバナーからメルマガ登録ができます。

 

>> FP技能士3級2級合格勉強会

 

独学でチャレンジするものにとっては、
とてもありがたい情報を、定期的に届けてくれます。
私自身も、とても勇気づけられました。
ぜひ^^

 

 

四谷学院の通信講座「ファイナンシャルプランナー講座」は、
こちらから資料を請求することができます。

 

>>ケイコとマナブ.net

 

 

ケイコとマナブ

 

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他にもいくつか、
FP・ファイナンシャルプランナーの通信講座の資料が一緒に請求できますので、
複数の講座の資料に目を通し、
ご自身に一番合いそうだと思うものを選択すると良いと思います。

 

 

それでは、長い文章を読んでいただき、ありがとうございました^^
これから独学でファイナンシャルプランナーを目指す方にとって、
すこしでもお役に立てれば幸いです。

 

 

GOOD LUCK!

 

 

P.S AFPの認定証が届きました!

 

AFP認定証
AFP認定証

 

 

AFPライセンスカード
AFPライセンスカード

 

 

AFPバッジ
AFPバッジ

 

 

身が引き締まりますね。

 

 

>>専門家に相談するタイミングとは?| 見直しの重要性

 

 

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